BaFin - Nachrichten-Fabrik

option888: BaFin verbietet Geschäftsbetrieb von dubiosem Broker FMW-Redaktion Schon mal von „option888“ gehört? Der Broker genießt einen mehr als zweifelhaften Ruf. Gut, wer im Bereich Binäre Optionen unterwegs ist beziehungsweise unterwegs war, genießt eh schon einen angekratzten Ruf. Aber wie man beispielsweise hier oder auch hier sehen kann, ist option888 wohl einer der Broker, die mit am Stärksten negativ aufgefallen sind. option888 ohne Lizenz für Geschäfte in Deutschland Die BaFin hat klargestellt, dass option888 und dessen Betreiberfirma „Capital Force Ltd“ das sogenannte Finanzkommissionsgeschäft (Forex-Handel etc) in Deutschland […] 26.03.2018

“Ein Investment ohne eine fundamentale Analyse ist ausgeschlossen” – Laurenz Apiarius von Blockwall Laurenz Apiarius ist Managing General Partner bei Blockwall, einem deutschen BaFin-registrierten Fondsmanager, der seinen Investoren Zugang in die Entwicklung von Blockchaintrchnologien ermöglicht. Wir sprachen mit ihm über seinen persönlichen Werdegang, das von Blockwall angebotene Produkt und seine Sicht auf Kryptowährungen. Hatten Sie vor diesem Projekt bereits mit Kryptowährungen zu tun und wie war ihre Haltung diesbezüglich? Das… Source: BTC-ECHO Der Beitrag “Ein Investment ohne eine fundamentale Analyse ist ausgeschlossen” – Laurenz Apiarius von Blockwall erschien zuerst auf BTC-ECHO. 26.03.2018

Lionstradingclub betreibt Bankgeschäfte ohne Banklizenz – BaFin greift ein FMW-Redaktion Es ist immer wieder das selbe, so auch jetzt beim „Lionstradingclub“. Bestimmte Personen oder Unternehmen nehmen einfach selbst Geld von Anlegern entgegen, und versprechen ihnen die Rückzahlung der Gelder, oft inklusive sensationeller Verzinsung. Ob dies hier auch so war, ist nicht sofort ersichtlich. Auf der Webseite dieses „Clubs“ ist aber beispielsweise zu lesen, dass beim Kopieren von Trades Gewinne von bis zu 2% pro Handelstag möglich sind. Der Lionstradingclub hat seinen Sitz in Manchester, Großbritannien. Die BaFin ist aber […] 23.03.2018

Liebe Anleger: Vertrauen Sie bitte nicht dem Spruch „das ist BaFin-geprüft“ FMW-Redaktion Liebe Anlegerin, lieber Anleger. Sie haben sich doch sicherlich schon mal von einem Bankberater in einer Bankfiliale beraten lassen? So richtig schön mit Kaffee am Beratungstisch, netten Worten, und allem drum herum? Bunte Grafiken und Hochglanzprospekte inklusive? Oder wurden Sie schon mal beglückt von einem „Berater“ einer Versicherung oder eines Strukturvertriebes (AWD etc), wo dann ein netten Mensch Abends bei Ihnen am Wohnzimmertisch den Laptop rausholt? Riester-Rente, Schiffsfonds, Geschlossene Immobilienfonds, Zertifikate, Strukturierte Anleihen. Was gibt es nicht für tolle […] 21.03.2018

Entschädigung für Anleger der Münchner Dero Bank, dubiose Gespenster-Bank erteilt „Bürgschaften“ FMW-Redaktion Gleich zwei Nachrichten packen wir in diesen Artikel, einmal von einer Bank in Abwicklung, und von einer angeblichen Bank, die so tut, als erteile sie Bürgschaften. Die Münchner Dero Bank war bereits im Februar in den Zustand eines Moratoriums versetzt worden – von da an war quasi kein Geschäft mehr möglich. Vorgestern dann die Insolvenz, und gestern die Abwicklung der Dero Bank durch die BaFin. Sie stellt nun offiziell den Entschädigungsfall der Bank fest, womit die Einlagensicherungssysteme zum Schutz […] 15.03.2018

„Reichsbürger“ wegen eigener Krankenkasse im Visier Ermittler sind in mehreren Bundesländern gegen sogenannte Reichsbürger vorgegangen, die rechtswidrig eine eigene Krankenkasse gegründet haben sollen. In Sachsen, Hessen, Nordrhein-Westfalen, Bayern, Rheinland-Pfalz, Berlin und dem Saarland gab es am Mittwoch Durchsuchungen bei Beschuldigten und Zeugen, wie das sächsische Landeskriminalamt (LKA) mitteilte. Die Ermittlungen richten sich demnach gegen neun Verdächtige. In Folge eines Verwaltungsverfahrens der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht wurden der Staatsanwaltschaft Dresden und dem Landeskriminalamt Sachsen die rechtswidrige Gründung und das Betreiben einer Krankenkasse polizeilich bekannt. Bei den Gründern und […] 12.03.2018

Beliebte Tagesgeld-Bank: BaFin untersagt Geschäft mit Großkrediten FMW-Redaktion Die Oyak Anker Bank in Frankfurt hat es bei Tagesgeld-Vergleichen oft zu guten Ergebnissen auf Vergleichsportalen geschafft, und wurde auch schon mehrmals für ihre Ratenkreditangebote ausgezeichnet. Die Seriosität der Bank bekommt aktuell aber Risse. Laut aktuellem Impressum der Bank ist nur ein Geschäftsführer genannt, nämlich R. Emre Yalçınkaya. Genau dieses Fehlen weiterer Führungskräfte, die ein Vier Augen-Prinzip bei wichtigen Enscheidungen gewährleisten sollen, scheint bei der BaFin negativ aufgefallen zu sein. Denn damit verstößt die Bank gegen geltendes Recht. Somit […] 07.03.2018

BaFin-Moratorium gegen Banken in Deutschland: So sieht der Ablauf aus FMW-Redaktion Wir hatten es vor Kurzem auch beim Beispiel der lettischen ABLV-Bank geschrieben. Verhängt eine Bankenaufsicht (in dem Fall die EZB) ein sogenanntes Moratorium über eine Bank, ist das de facto der Todesstoß, denn das Vertrauen von Anlegern in diese Bank ist dann sofort vernichtet. Moratorium bedeutet das Einfrieren von Auszahlungen, damit der Absturz einer Bank sich nicht noch mehr beschleunigt. In Deutschland nennt die BaFin es offiziell so, dass „…wegen drohender Zahlungsunfähigkeit ein Veräußerungs- und Zahlungsverbot erlassen wird“. Tja, […] 02.03.2018

Unique Global Investment: Tschechische Firma mit Büro in Wien präsentiert sich mit nicht existenter BaFin-Lizenz FMW-Redaktion Schon mal gehört von der Firma „Unique Global Investment“? Dieses Unternehmen mit nach eigenen Angaben Sitz in Tschechien und einem Büro in Wien präsentiert sich als Vermögensverwalter, dessen zuständige Aufsichtsbehörde in Deutschland für die Vermögensverwaltung die BaFin sei. Dass man eine Lizenz habe, steht dort nicht. Aber der Eindruck wird damit erweckt! Genau dieser Meinung ist offensichtlich auch die BaFin, nämlich dass hier der Anschein erweckt werde, dass eine Lizenz vorhanden sei, indem man sagt, dass die BaFin die […] 27.02.2018

Bitcoin-Automaten brummen weltweit – Deutschland muss warten Mit dem weltweiten Bitcoin-Boom sprießen sie rund um den Globus: Bitcoin-Automaten. In 63 Ländern gibt es sie bereits und ermöglichen den schnellen Tausch von Fiatgeld in Kryptowährungen. In Deutschland allerdings sehen sich die Automaten-Betreibern mit großen Hürden konfrontiert. Die zuständige Finanzaufsicht BaFin wertet Bitcoin als Finanzinstrument – und weist Anbieter in die Schranken. Während der… BTC-ECHO 27.02.2018

BaFin und FINMA positionieren sich zu ICOs Seit der zweiten Jahreshälfte 2017 sind Anzahl und Volumen von Initial Coin Offerings (ICO) geradezu explodiert. Neben einer ganzen Reihe vielversprechender Vorhaben, wurden auch diverse unseriöse Anbieter von der scheinbar laxen Regulierung der Szene angezogen. Nachdem nun in einigen asiatischen Ländern ICOs verboten oder zumindest sehr stark eingeschränkt wurden, haben sich nun hierzulande die Finanzaufsicht Der Beitrag BaFin und FINMA positionieren sich zu ICOs erschien zuerst auf about#Fintech. 26.02.2018

Ist ein „Initial Coin Offering“ eine Finanzdienstleistung? Die BaFin weiß es nicht so genau! FMW-Redaktion Was macht man, wenn einem keine klare Antwort einfällt? Einfach die Verantwortung an jemand anders delegieren. Ganz einfach. Sich selbst für die Zukunft alle Optionen offen halten, und abwarten was passiert. So scheint es die BaFin beim Thema „Initial Coin Offering“ (ICO) zu sehen, also der Ausgabe digitaler „Tokens“ oder auch „Coins“, für die man bei Anlegern Geld einsammelt. Letztlich sind diese Coins eine Art digitaler Gutschein, mit dem der Anleger in Zukunft irgendeine Art Gegenleistung erhalten kann. Vielleicht […] 21.02.2018

Bafin entscheidet bei ICOs und Kryptowährungen von Fall zu Fall Die Bafin hat sich heute zur rechtlichen Einordnung von ICOs, Token und Kryptowährungen geäußert. Künftig wird die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht im Einzelfall entscheiden, ob sie Token als Finanzinstrument, Wertpapier oder Vermögensanlage bewerten. Als Reaktion auf hohe Nachfragen hat die Finanzbehörde heute ein Hinweisschreiben herausgegeben und darin erklärt, dass sie von Fall zu Fall entscheiden müssen, wie… BTC-ECHO 20.02.2018

Interview mit Bitbond-CEO Radoslav Albrecht: “Wir streben an unser Darlehensvolumen in 2018 zu verzehnfachen.” Die meisten Blockchain-Unternehmen sind erst in den letzten Monaten gegründet worden und stecken nun in ICO-Vorbereitungen – nicht so Bitbond. Das Berliner Bitcoin-Startup gibt es bereits seit 2013 und auch ohne ICO befindet sich die globale Darlehensvermittlung auf Wachstumskurs. Bitbond verfügt über eine BaFin-Lizenz und kann somit vollumfänglich ein globales Kreditgeschäft betreiben. Das Peer-to-Peer-Lending-Network ermöglicht… BTC-ECHO 14.02.2018

Ein großer bisher unbeaufsichtigter Markt fällt durch den GroKo-Beschluss unter die Aufsicht der BaFin FMW-Redaktion Wer Finanzportfolioverwaltung betreibt (Vermögen für Dritte verwalten), muss ständig tonnenweise Dokumentationspflichten nachkommen, und wird von der BaFin fortlaufend kontrolliert. Das selbe gilt für Finanzdienstleister und One Man-Finanzvermittler, die Kunden an Broker weiter vermitteln. Natürlich sind auch Banken und Versicherungen bei der BaFin voll unter der Fuchtel. Ein sehr großer und wichtiger Bereich der Finanzdienstleistungsbranche erfreute sich bislang an seinem „Offshore-Status“ in Sachen Finanzaufsicht. Das ändert sich nun aber durch die aktuelle Vereinbarung der alten/neuen Großen Koalition aus CDU/CSU und […] 09.02.2018

Dero Bank: Münchner Investmentbank von BaFin per sofort kalt gestellt FMW-Redaktion Haben Sie schon mal was von der Münchner Investmentbank „Dero Bank“ gehört? Wahrscheinlich nicht. Sie ist eine winzige Investmentbank, die sich mit der Betreuung von Kapitalmarktgeschäften wie Anleihe- und Aktienemissionen für relativ kleine Unternehmen beschäftigt. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) teilt aktuell mit, dass man über die Dero Bank ein sogenanntes Moratorium verhängt hat. Damit ist die Bank zwar nicht offiziell pleite oder geschlossen, aber de facto kalt gestellt. Neugeschäft und Zahlungsverkehr sind nicht möglich. So etwas machen Finanzaufseher, […] 09.02.2018

Finanzamt fordert Umsatzsteuer bei Bitcoin-Veräußerung Das Finanzamt Bonn fordert die Errichtung einer Umsatzsteuer beim Verkauf von Kryptowährungen. Unter Bezugnahme auf das Bundesfinanzministerium soll Krypto-Handel voll umsatzsteuerpflichtig sein. Damit widerspricht das Finanzamt einer Entscheidung des Europäischen Gerichtshofs. Laut der Bundesaufsicht für Finanzdienstleistungen (BaFin) und dem Bundesfinanzministerium sind Kryptowährungen in Deutschland nicht als gesetzliche Zahlungsmittel angesehen, sondern als sogenannte immaterielle Wirtschaftsgüter. Genauere… BTC-ECHO 09.02.2018

Es geht los: Ex-BaFin-Chefin fordert EU-Einlagensicherung EU-Bankenabwicklerin König fordert einheitliche Einlagensicherung Read more… 08.02.2018

Wells Fargo: Mehr als eine peinliche Höchststrafe für die drittgrößte Bank der USA FMW-Redaktion Was würden Sie sagen, wenn die BaFin sagen wir mal der Commerzbank verbieten würde die Bilanzsumme weiter auszubauen, und oben drein noch anordnen würde Aufsichtsräte bei der Bank auszutauschen? Das wäre ein Desaster für die Bank. Nicht nur das Image würde leiden, sondern auch das Vertrauen von Aktionären, Kunden und Anleihe-Investoren, die in die Bank investiert haben. Man unterschätze so was nicht! Bei „Bank Runs“ (Kunden ziehen schnell in großen Mengen Geld ab) sind schon Banken plötzlich den Bach […] 05.02.2018

Keine Lizenz: BaFin greift durch Das deutsche Unternehmen Crypto.exchange GmbH muss auf Anweisungen der BaFin mit sofortiger Wirkung sein Geschäft einstellen. Als Grund dafür werden unerlaubte Geschäfte genannt. Das Eingreifen der BaFin soll den Markt ordnen und stellt ein Qualitätsindikator für Finanzdienstleister dar. Wer in Deutschland gewerblich Finanzgeschäfte tätigen möchte, benötigt eine dafür ausgestellte Lizenz. Die Erteilung dieser Erlaubnis obliegt… BTC-ECHO 30.01.2018

Der Totalausfall oder über den fundamentalen Wert von Kryptowährungen Die BaFin warnt vor Totalverlusten – was aber ist eigentlich ein Totalverlust? Was heißt das für Bitcoin? Eine philosophische Jahresend-Kolumne über den fundamentalen Wert von Kryptowährungen. Die „Zeit zwischen den Jahren“ habe ich immer geschätzt, es war eine Ruhe zwischen zwei wichtigen Feiern – dem Raclette mit der Familie und dem Zapfenstreich mit Freunden. Diese BTC-ECHO 01.01.2018

Bitcoin: BaFin-Präsident warnt vor Totalausfall Nach der jüngsten Kurskorrektur des Bitcoin gab der Präsident der obersten Finanzbehörde BaFin Felix Hufeld bekannt, dass es sich dabei um höchst spekulative Vorgänge handele, die auch die Möglichkeit eines Totalverlusts in sich bergen würde. Es werde „Exzesse“ geben, „die bittere Verlierer produzieren“ würden, wird Hufeld in der heutigen Bild-Zeitung zitiert. Nach der Emission von BTC-ECHO 23.12.2017

BaFin: Keine Ahnung vom Bitcoin BaFin-Chef warnt Anleger vor Bitcoins – hat aber selbst keine Ahnung: „Wir sind alle dabei, dieses Gebiet erst zu verstehen und Know-How aufzubauen.“ Dies sei „eine große Lernaufgabe“. Read more… 23.12.2017

Neues vom Grauen Kapitalmarkt FMW-Redaktion Es gibt neues vom Grauen Kapitalmarkt. Oder nennt man es Grauen Finanzmarkt, Grauen Markt oder Graumarkt? Egal. Lange Zeit war es in Mode, dann wurde es jahrelang ruhiger – jetzt scheint die PR-Industrie rund um das Pushen einzelner winziger illiquider Aktien (wieder oder erneut) in Schwung zu kommen. Deswegen sieht man auch öfters Aktivität bei den Hinweisen der BaFin. So auch bei dem börsennotierten Unternehmen ChroMedX. Vermutlich gibt es jede Menge windige und reißerische News, die den Kurs in […] 11.12.2017

BaFin verschont Bonitätsanleihen endgültig, Selbstverpflichtung der Anbieter zeige Wirkung FMW-Redaktion Letztes Jahr hatte die BaFin vorgelegt. Man überlege, ob man den Vertrieb von sogenannten Bonitätsanleihen in Deutschland verbieten solle. Zügig bastelte die deutsche Derivate-Industrie eine Selbstverpflichtungserklärung zusammen. Dies führte dazu, dass die BaFin erst einmal darauf verzichtete dieses Produkt ganz zu verbieten. Man wolle sich nun in Ruhe anschauen, ob diese Selberverpflichtungserklärung denn in der Realität wirke. Es geht um die Problematik, ob dem Otto-Normal-Anleger überhaupt bewusst ist, was er mit einer Bonitätsanleihe überhaupt erwirbt, beziehungsweise was ihm da […] 05.12.2017

CFD-Handel für deutsche Kunden: BaFin mit Klarstellung für Broker zur Abschaffung der Nachschusspflicht FMW-Redaktion Die Bundestanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht „BaFin“ hatte bereits für den CFD-Handel die deutliche Verbesserung für Trader durchgesetzt, dass die Nachschusspflicht entfällt. Diese Vorgabe ist seit August in Kraft. Damit war das Thema klar gestellt und eigentlich erledigt. Denn was kann es daran nicht zu verstehen geben? Wir können nur mutmaßen: Versuchen seitdem einige Broker über krumme Formulierungen in ihren AGBs und Gebührenverzeichnissen für den CFD-Handel doch noch bei Minussalden Geld von deutschen Kunden einzufordern? Auf die Idee könnte man glatt […] 30.11.2017

BaFin äußert sich zu ICO-Regulierung Die europäische Finanzaufsicht European Securities and Markets Authority (ESMA) erklärte kürzlich in einem Statement Befürchtungen, an ICOs beteiligte Unternehmen könnten sich nicht an EU-Rechtsvorschriften halten. Konkret genannt wurden die EU-Prospektrichtlinie, die Finanzmarktrichtlinie MiFID, die Richtlinie für Verwalter alternativer Investmentfonds (AIFMD) sowie die vierte Geldwäscherichtlinie. „Inhaltlich gelten die Ausführungen der ESMA grundsätzlich auch für den deutschen BTC-ECHO 30.11.2017

Bitcoin schießt durch die Decke, und kein Ende in Sicht: Was ist da los? Ethereum ebenfalls im Höhenrausch! FMW-Redaktion Wie oft wurde in den letzten Wochen und Monaten schon vor der großem Korrektur oder dem großem Crash im Bitcoin gewarnt? Unzählige Male von unzähligen Stellen. Und auch Bundesbank, BaFin, sowie diverse ausländische Behörden warnen immer wieder vor den Risiken von Kryptowährungen und dem verwandten Thema „Initial Coin Offering“. Doch je öfter gewarnt wird, desto größer offenbar die Faszination der Trader. Die Begeisterung scheint darin zu liegen, dass es mit dem Bitcoin einen globalen Spekulationswert gibt, der von keinem […] 27.11.2017

BaFin verbietet mehreren Traumtänzern ihre Geschäfte: Der Unterschied zwischen „Erlaubt“ und „Nicht erlaubt“ FMW-Redaktion Es ist ein ewiges Thema, das wohl nie aufhören wird. Es gibt Menschen, die noch nie etwas vom Kreditwesengesetz oder sonstigen Vorschriften gehört haben. Und es wird viele Menschen geben, die um diese Gesetze wissen, und sie ganz bewusst versuchen zu umgehen, da die Hürden im Bankgeschäft extrem hoch sind! Und dann wird es wohl auch Menschen geben, denen ohne böse Absicht eventuell gar nicht bewusst ist, dass sie etwas Verbotenes tun – denn der Grad zwischen „erlaubt“ und […] 27.11.2017

Trader von Zertifikaten und Optionsscheinen aufgepasst: BaFin befreit Emittenten von EU-Pflicht zur Kursstellung FMW-Redaktion Eine relativ bürokratisch und langweilig klingende Nachricht wurde da von der BaFin veröffentlicht. Sie kann aber für einzelne Anleger ganz schön ins Geld gehen. Man kennt es – Emittenten haben tausende und aber tausende Zertifikate und Optionsscheine ausgegeben, für die sie laufend Preise stellen. Das ist natürlich essentiell wichtig für Anleger, da es bei so einer riesigen Auswahl niemals fortlaufend echte Liquidität durch Käufer und Verkäufer am freien Markt geben würde. Das trifft sicherlich auch auf andere börsengehandelte Nischenprodukte […] 16.11.2017